お金が働く!ファイナンシャルプランナーの資産運用術とは?

ファイナンシャルプランナー Mっちゃんとの出会い

ライフプランナーさんから提案いただいた今すぐできる収支改善対策として、まず最初に携帯電話のプラン変更を実践した私たちは、次に保険の見直しに取り掛かろうとしていたところ
一条の星さんの提案で、お知り合いのファイナンシャルプランナーさんを紹介していただくことになりました。

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さっそく紹介していただいたファイナンシャルプランナーさんは、高校時代に夏の甲子園に1番センターで出場されたというスポーツマン。

その業界では通称Mっちゃん(決しておふざけではありません)とおっしゃるお若い男性で、なんと初対面の私たちに手土産を持っていらっしゃったのです。

あいす
まぁ!なんて御丁寧なんでしょう!!

しかもとってもハンサム!!

一条の星さんと並ぶと、まるでタッキー&翼のようなキラキラなツーショット!

(Mっちゃん=タッキー、一条の星さん=翼)

すみません。はい続けますね。

ファイナンシャルプランナーとは?

ファイナンシャルプランナーとは?

Mっちゃん曰く
よく保険屋さんと勘違いされるのですが、実は全く違います。
本来ファイナンシャルプランナーはお金のホームドクターです。
生きていくためには様々なお金がかかります。住宅や教育、老後資金、相続など。
そんな時に中立的に時代に合ったアドバイスをするのがファイナンシャルプランナーなのです。
例えば保険。
私たちは保険会社の人間ではないので、どこの保険会社の商品をお勧めしてもいいのです。
家を買いたいと思った時に賢い住宅ローンの組み方、土地探しだってお手伝いできます。
当社は証券だって取り扱えます。
私たちはの会社は、このファイナンシャルプランナーのインフラ整備をしているのです。

お金のホームドクター

爽やかな笑顔の挨拶のあと、まずはMっちゃんの専門分野資産運用についてを、ド素人の私たちにわかりやすく教えてくださり

『ぜひ、あいす様のお金(資産)を少しでも増やせるようにお手伝いさせていただきます。』

と、さっそく私たちのライフプランに合わせて、私たちにとって最適な保険の見直し提案をしてくださいました。

資産運用

①保険の見直し

■夫は、現在加入している個人年金保険から家計収入保障定期保険と医療保険へ変更。

■私は、現在加入している医療保険はそのまま残し家計収入保障定期保険と、夫の保険料が抑えられた分をユニットリンク(変額養老保険)として追加

②さらに保険料の支払いをクレジットカード利用で付加価値

さらに、保険料の支払いを現金ではなくクレジットカードに切り替えることでポイントも貯まり、JALやANAのマイレージに交換するなど個人のニーズに合わせたカードを利用することで現金支払いには無い付加価値がつき大変お勧めということで、クレジットカード支払いに対応できる商品を厳選してくださいました。

※日本ではまだまだ資産運用というものが浸透していませんが、海外では一般庶民が保険も資産運用の一環として楽しみながら運用するのが主流なのだそうです。

資産運用(保険の見直し)の効果

提案①②のように保険の見直しをすることによって

現在二人合わせて 39,709円/月の保険料が 29.883円/月となり

毎月9,826円、年間で117,912円、10年間で1,179,120円の節約になる計算です。

保険の保障や内容が下がった訳ではなく私たちにとって最適な内容となっており、Mっちゃん曰く、特にの個人年金保険については過剰保障で負担が大きいため①のように見直すことによってある程度の返戻金が発生するのでは?とのこと。

先日実践した携帯電話のプラン変更でもそうでしたが、この保険の見直しによる節約の金額はそれを更に上回っており非常に大きいです!

私たちのライフプランにマッチした充実した内容で、資産運用の楽しみが増え、更に返戻金が入るのであればやらない手はありません!

ライフプランナー 対 ファイナンシャルプランナー

ファイナンシャルプランナーの勝利

この保険の見直しについては、先日ライフプランナーさんよりいただいた提案と、今回のファイナンシャルプランナーMっちゃんの提案を比較した結果、こちらのファイナンシャルプランナーMっちゃんの提案を採用させていただくことにしました。

はじめてのユニットリンク(変額養老保険)

私に勧めてくださったユニットリンク (変額養老保険) は『運用実績によって満期金が変わっていくので楽しみながら資産運用をしていってください!』とのことで、保険の動向をみながら自分自身で資産を増やしていくという、これまで知らなかった新しい世界が広がったようで今から楽しみです。

お金に働いてもらう!

お金のホームドクター ファイナンシャルプランナーMっちゃんに教えていただきました。

『収入(お金)を増やすにはお金に働いてもらう』のだそうです。

お金に働いてもらう!とってもいい言葉です。

また一人、人生の心強いサポーターを得られたようで、私たちは本当に幸せだな~と感じます。

さっそく実践した結果、134万円の返戻金が!

お金のホームドクターMっちゃんが、私たちに提案してくださった①②の保険の見直しを、さっそく実践しました!

すると、驚いたことに夫がこれまで加入していた個人年金保険を解約した結果Mっちゃんの予想通り、なんと134万円の解約返戻金が口座に振り込まれたのです!!

これだけの返戻金が貯まるだけの負担を、これまでしてきたという事でもあるのですが・・・。

あいす
この134万円は思いも掛けないビッグボーナスとなりました!

私たちが実践した収支改善対策のトータル金額

そして今回の保険の見直しと、先日の携帯電話のプラン変更によって私たちが実践した『今すぐできる収支改善対策』のトータル金額は

毎月15,826円、年間で189,912円、10年間で1,899,120円 の節約 + 1,340,000円

となりました!!

ご縁に感謝

今回お世話になったファイナンシャルプランナーMっちゃんと、ご縁を繋いでくださった一条の星さん、そしてこれからも末永いお付き合いになっていくライフプランナーさんに心から感謝です。

あいす
このご縁を期に、資産運用についても少しづつ勉強させてもらいながら今後のライフプランに幅広く役立てていければと思います。

 

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風の丘のあいす

一条工務店を解約してミサワホームを選んだ40代夫婦の家づくりの物語。 自然が彩るリンクテラスのある暮らしと、癒しのボタニカルスタイルを紹介します。

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